13týdenní cash flow forecast bez Excelu

Co je 13týdenní forecast

Přímý výhled peněžních toků: kolik peněz přijde a odejde v každém z příštích 13 týdnů, a jaký zůstatek vám na konci každého týdne zbyde. Každý týden se posune o týden dál — proto klouzavý.

Proč zrovna 13 týdnů

Jedno čtvrtletí pokryje splatnosti většiny faktur, mzdy, DPH i zálohy na daň. Kratší výhled vás nechá reagovat pozdě; delší ztrácí přesnost, protože se mění podmínky.

Co do něj patří

• Aktuální zůstatky na všech účtech
• Pohledávky s reálným odhadem, kdy klient zaplatí
• Závazky a jejich termíny splatnosti
• Pravidelné položky: mzdy, odvody, DPH, nájmy, splátky
• Jednorázové položky: investice, zálohy, mimořádné výdaje

Jak ho Cash Optimizer automatizuje

Zůstatky a pohyby načte z banky, faktury z účetního systému a spáruje je. Forecast se aktualizuje s daty, ne s tím, co někdo ručně přepsal do tabulky. Vy řešíte rozhodnutí, ne přepisování čísel.

Kdy Excel přestává stačit

U jedné banky a pár faktur tabulka funguje. Jakmile máte více bank, více měn nebo více firem, ruční přepočty zabírají hodiny a chyba v jedné buňce zkreslí celý výhled.